Comenzamos una serie de artículos sobre las claves para invertir de forma eficiente.
La diversificación reduce el riesgo
Está demostrado que la diversificación reduce el riesgo. Así lo sustenta el modelo de Markowitz:
El riesgo de una cartera depende de cómo los rendimientos de las acciones que lo componen tienden a variar de las misma manera. (Artículo: La selección de Carteras 1952)
De forma sencilla viene a explicar que la cartera se compensa ante movimientos opuestos, por lo que se suaviza la volatilidad de la cartera en su conjunto.
Por poner un ejemplo, los precios de las acciones y bonos del estado tienden a moverse en dirección opuesta si la bolsa se desploma, ya que los inversores buscan “refugio” en títulos más seguros comprándolos y aumentando su valor.
Por consiguiente, en una cartera que contenga estos tipos de activos, el riesgo será menor ya que los bonos compensarán las pérdidas de las acciones.
Grupo Sime se preocupa por este aspecto tan importante a la hora de gestionar sus inversiones, y le ayuda a tomar decisiones avaladas por un grupo de expertos procedentes de sectores financieros con gran experiencia en el sector.
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