gestionar riesgo financiero
Pilar García No hay comentarios

El riesgo financiero es la probabilidad que ocurra un evento que tenga consecuencias financieras negativas.

Para gestionar el riesgo financiero debemos tener en cuenta los siguientes consejos:

  1. Obtener la mayor información posible sobre la inversión que vamos a realizar.
  2. Diversificar el riesgo equilibrando operaciones de alta peligrosidad con operaciones muy seguras.
  3. Evaluar los resultados obtenidos.
  4. Anticipar el futuro.

Es en el punto 4 en el que nos vamos a detener en este artículo.

Para anticipar el futuro financiero de los productos debemos mirar y tener como referencia el comportamiento de variables tales como los tipos de interés de la zona euro, así como las proyecciones de la zona dólar.

Para ello existen una serie de instrumentos como:

  • Curva de ciclo: Gráfica de actualización del PIB, adelantado y confirmado, bien para la zona euro, bien para la zona dólar.
  • Curva de inflación: Gráfica de la curva de inflación interanual de la zona euro

Además debemos tener en cuenta:

  • El contexto: Es decir, el escenario temporal al que queremos proyectar los tipos de interés.
  • El ciclo: Relacionado con la evolución del PIB.

Por último, para completar nuestra previsión, hay que completar el análisis con la probabilidad, acotando unos intervalos que vendrán determinados por el comportamiento del interés dentro de unos límites dados.

Estos límites vendrán determinados por:

  • Plazo Forward: Como fecha futura en donde tiene que cumplirse el comportamiento del PIB e inflación previstos.
  • Tipo de interés de referencia: Seleccionamos el tipo que queremos proyectar.

Con estos datos obtenemos los intervalos previstos para los tipos y la distribución de probabilidad de encontrar los tipos pasados, el plazo, y el riesgo en la zona euro y dólar.

Si desea conocer el riesgo financiero de su inversión en entornos de gran incertidumbre como la actual, disponemos de las herramientas y el personal cualificado para asesorarle. No dude en contactar con nosotros.

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